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中国平安保険: 「フィンテック戦略」を市場が評価、 傘下企業の分離上場観測も



昨日(21日)の香港マーケットで、中国平安保険(2318/HK)が前日比8.8%高と大幅に4日続伸し、連日で上場来高値を更新した。20日の投資家イベントで「フィンテック強化」戦略を打ち出したことについて、証券ブローカー各社が前向きな評価を下したことが支援材料。傘下フィンテック企業の分離上場観測も浮上する中、買いが大きく膨らむ展開となった。本日(22日)は2.4%安の84.10香港ドルと反落したものの、利食い売りの範囲を出ていない。以下、同社のフィンテック事業をめぐる動向を確認した上で、ブローカー各社の最新レーティングを紹介する。

 平安保険が20日に開いた投資家イベント(インベスターデー)では、金融とハイテクを融合した「フィンテック」事業を強化する方針が示された。その潜在成長力の大きさが強化の理由。姚波・最高財務責任者(CFO)によると、同社が過去7年間にわたって投資してきたフィンテック事業はようやく「収穫期」を迎え、企業価値と利益を飛躍的に押し上げる見込みという。

 フィンテック事業での平安保険の強みについて、姚CFOは「保険・銀行事業で構築した顧客基盤とデータの厚さ」と説明する。同社は今後、人工知能(AI)、クラウドコンピューティング、ビッグデータ、ブロックチェーン、生体認証といった次世代技術を取り込み、既存事業との融合を通じて新たな事業を開拓していく考えだ。

 さらに姚CFOは、平安保険が10%出資する衆安在線財産保険(6060/HK)の新規株式公開(IPO)が注目を集めたことに言及。グループで手がけるフィンテック事業の分離上場にも、前向きな姿勢を示した。

 平安保険が展開するフィンテック事業の主力は、P2P融資や金融商品販売を手がける上海陸家嘴国際金融資産交易市場公司(陸金所)だ。陸金所は2011年にP2P融資会社として設立され、その後、事業範囲を資産運用にまで拡大した。現在、約3000種の金融商品を扱い、管理する顧客資産は4762億人民元(約8兆円)。今年7月にシンガポール進出を発表したのに続き、今後さらにアジア事業の拡大を目指している。

 他のフィンテック事業では、健康管理アプリの「平安好医生」も順調に成長。平安好医生はユーザーと病院をつなぎ、オンライン上で医師への健康相談や病院の予約、薬の購入などを可能にするスマートフォン向けのアプリだ。登録ユーザーは1億8000万人、1日当たりのアクティブユーザーは500万人。同サービスを窓口に保険への加入を促すなど、平安保険はフィンテック事業の一つとして力を入れている。

 陳心穎・副最高経営責任者(CEO)は今回の投資家イベントで、陸金所と平安好医生の名を挙げ、「事業が比較的成熟している。上場によって効果的にその価値向上が図れる」とコメント。特に陸金所をめぐっては、18年上半期にも分離上場するとの観測が伝わっている状況だ。その企業価値は500億米ドル(約5兆6000億円)に上るとの試算もあり、上場による「価値の顕在化」が期待されている。

<フィンテック強化で競争力アップ>

 こうした「フィンテック重視」の戦略を市場は前向きに評価。複数の証券ブローカーが20日以降にリポートを更新し、強気のレーティングを継続している。最も強気なのはドイツ銀行で、目標株価を76.90→106.10香港ドルに上方修正。「フィンテック投資の成果が徐々に表面化し、それによって一段と競争力が高まっている」と指摘した。JPモルガン・チェースも目標株価を100.00香港ドルに設定。「フィンテックを強化することによって同業他社に競争圧力をかけることが可能」と分析している。



このほか、クレディ・スイスやマッコーリー、モルガン・スタンレー、野村、中国国際金融(CICC)などが強気の評価を継続。本土系保険セクターのトップピックに選ぶブローカーも多い。保険事業そのものが高成長を維持している点も高評価の理由の一つで、CICCは同業他社を上回るペースでエンベディッド・バリュー(EV:保険会社の潜在価値)が拡大している点を強調した。

 なお、平安保険の収入保険料は、今年1~10月に前年同期比30.4%増の5120億5208万人民元に拡大。中国太平洋保険(2601/HK)の21.2%増、中国人寿保険(2628/HK)の19.0%増を大幅に上回るペースで伸びている。

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